为防范洗钱行为，抑制洗钱及其相关犯罪活动，加强并规范反洗钱工作，保障金融秩序、社会公共利益及国家安全，2024年11月8日，第十四届全国人大常委会第十二次会议通过了新修订的《中华人民共和国反洗钱法》的决定，该法自2025年1月1日起施行。近期，潇耀律师将围绕反洗钱义务的有关内容进行介绍，供大家参考。

    金融机构进行客户尽职调查，可以通过反洗钱行政主管部门以及公安、市场监督管理、民政、税务、移民管理、电信管理等部门依法核实客户身份等有关信息，相关部门应当依法予以支持。国务院反洗钱行政主管部门应当协调推动相关部门为金融机构开展客户尽职调查提供必要的便利。

    金融机构依托第三方开展客户尽职调查的，应当评估第三方的风险状况及其履行反洗钱义务的能力。第三方具有较高风险情形或者不具备履行反洗钱义务能力的，金融机构不得依托其开展客户尽职调查。

    金融机构应当确保第三方已经采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户尽职调查措施。第三方未采取符合《中华人民共和国反洗钱法》要求的客户尽职调查措施的，由该金融机构承担未履行客户尽职调查义务的法律责任。

    第三方应当向金融机构提供必要的客户尽职调查信息，并配合金融机构持续开展客户尽职调查。